BANCO BMG Av. Pres. Juscelino Kubitschek, 1.830 - - 10ºAndar - Condomínio São Luiz - Itaim Bibi, São Paulo/SP
Segmentos
Sobre a Empresa
2021 – Em março, firmamos uma sociedade com o Banco Inter, na qual cada um passou a deter 45% de participação na Granito, enquanto os sócios fundadores da Granito detêm os 10% restantes. A parceria visa maximizar oportunidades para serviços digitais em meios de pagamentos.
Em agosto, iniciamos nossa primeira parceria com varejista visando o financiamento ao consumo. A parceria nos permite acessar um perfil de cliente que tem um propósito específico na busca desse crédito ou meio de pagamento e também maior potencial de rentabilização tendo em vista seu objetivo de consumo.
Ainda em agosto, lançamos a antecipação do saque-aniversário do FGTS, produto com grande potencial de crescimento. Corroborando com a nossa estratégia de ser um banco cada vez mais completo, os clientes targets possuem perfil mais digital self-service e alto potencial de cross sell.
Em setembro, concluímos com sucesso a nossa primeira emissão de Letras Financeiras Públicas no montante de R$ 300 milhões pelo prazo de 2 anos, com forte demanda e remuneração de CDI + 1,80% a.a., piso do range estipulado.
Encerramos o ano com 9,1 milhões de clientes, crescimento de 50,5% nos últimos doze meses, considerando a metodologia do Banco Central. Ainda, aumentamos em 2,4 vezes a quantidade de contas nos últimos doze meses, atingindo 6,3 milhões de contas digitais em dezembro, com crescimento nos indicadores transacionais e de uso do banco digital ao longo do ano.
2022 – Em janeiro, adquirimos 50% da AF Controle S.A, boutique de investimentos que veio para ampliar os negócios de atacado do Bmg, sendo hoje nosso principal braço de banco de investimento, e criar o segmento de gestão de recursos.
Em julho, concluímos a aquisição de 21,99% da O2OBOTS, fintech que atua no desenvolvimento, licenciamento e manutenção de softwares especializados em chatbots com inteligência artificial para venda de produtos financeiros e de seguros.
Em agosto, anunciamos uma reorganização societária com a criação do nosso braço de seguros, a Bmg Seguridade, tendo como objetivos principais: atender às novas demandas devido à forte expansão dos diferentes canais e clientes do Bmg, consolidar as atividades do ramo securitário, fortalecer a ampliação da Bmg Corretora, e gerar ganhos de escala e redução de custos. Ainda, houve a aquisição de 60% da Bmg Seguradora (antiga MG Seguros, Vida e Previdência). As operações foram concluídas em dezembro.
Em dezembro, evoluindo na estratégia de fortalecimento do braço de seguros, estabelecemos o acordo de cosseguro entre a Bmg Seguradora e a Generali, na proporção de 40% e 60% respectivamente.
Em continuidade a nossa estratégia de estabelecer o Bmg como emissor recorrente, aproximando dos investidores institucionais, realizamos as seguintes captações: em abril, montante de superior a R$300 milhões na nossa 2ª Emissão de Letras Financeiras Públicas; em junho, R$ 251 milhões de Letras Financeiras Subordinadas via captação privada; em agosto, R$ 1 bilhão em debêntures com lastro em cartão de crédito consignado INSS; em novembro, R$ 220 milhões na nossa 3ª emissão pública de Letras Financeiras; em novembro, R$ 250 milhões de Letras Financeiras Subordinadas via emissão privada; e em dezembro, R$ 500 milhões em uma emissão privada de debêntures.
Ao longo do ano, tivemos importantes evoluções em nosso Plano ASG, com a adesão a diversos compromissos públicos, dentre eles o Pacto Global da ONU e o “Empresa Limpa” – Pacto Empresarial pela Integridade e Contra a Corrupção. Além disso, em dezembro inauguramos o Instituto Marina e Flávio Guimarães, responsável por centralizar todas as ações sociais das empresas do Grupo Bmg.
Encerramos o ano com 12,3 milhões de clientes, crescimento de 35% nos últimos doze meses, considerando a metodologia do Banco Central. Ainda, crescemos 49% a nossa carteira de crédito nos últimos doze meses, atingindo R$ 23,9 bilhões em dezembro.
2023 – Em maio, adquirimos 5% do capital social da Granito Instituição de Pagamento S.A. detidos pelos acionistas minoritários, passando a deter 50% do capital social total e votante da Granito.
Em julho, concluímos a aquisição, pela Bmg Participações em Negócios, de 30% do capital social total da Bmg Seguros S.A. detido pela Generali. Dessa forma a Bmg Participações em Negócios passou a deter 100% do capital da Bmg Seguros.
Em agosto, lançamos o seguro Bmg Med, seguro de acidentes pessoais que, além de proteção, oferece um programa de saúde com acesso a consultas médicas e exames com preços acessíveis, alinhado as necessidades dos clientes.
Em continuidade a estratégia de estabelecer o Bmg como emissor recorrente, aproximando dos investidores institucionais, em setembro, concluímos a captação de R$ 205 milhões em nossa 1ª emissão pública de Letras Financeiras Subordinadas e em outubro efetuamos uma emissão pública de R$ 750 milhões em debêntures via companhia securitizadora com lastro em cartões consignados e cartões consignado de benefício.
Em novembro, concluímos a aquisição de 26,58% da iCertus, que atua no desenvolvimento, licenciamento e manutenção de softwares inteligentes de gestão (“ERP”) para micro, pequenas e médias empresas.
Em 2023 focamos em rentabilidade e eficiência, com revisão de processos e estruturas organizacionais atrelada a uma gestão eficiente, e mantendo a prioridade na experiência e satisfação do cliente. Encerramos o ano de 2023 com 10,4 milhões de clientes, considerando a metodologia do Banco Central, dos quais 71% possuem produtos de crédito pela visão do SCR (Sistema de Informações de Crédito) e 28% possuem produtos de seguros. Ainda, a carteira de crédito atingiu R$ 23,8 bilhões em dezembro, sendo que os produtos consignados representam 63% da carteira.
2024 – Dentro da estratégia de atuação no mercado de capitais, em janeiro, concluímos a captação de R$ 100 milhões em uma emissão de CRI com lastro em Letras Financeiras do Bmg; em abril concluímos a captação de R$ 300 milhões em nossa 4ª emissão pública de Letras Financeiras; e em maio concluímos a emissão de R$ 1 bilhão em debêntures sênior com lastro em cartões consignados e cartões benefício INSS via companhia securitizadora.
Em março, concluímos mais uma etapa da reorganização societária do nosso braço de seguros, de forma que as quotas da Bmg Corretora de Seguros S.A. foram transferidas para a Bmg Seguridade S.A., não tendo alteração na participação societária detida pelo Banco.
Em maio, celebramos um Contrato de Compra e Venda de Ações e Outras Avenças visando a venda, para o Banco Inter, da totalidade da participação acionária detida pelo Banco, representativas de 50% do capital social da Granito Instituição de Pagamento S.A. A Operação faz parte da estratégia do Banco de concentrar esforços na execução das suas principais linhas de negócio, com o objetivo de crescer e gerar resultados sustentáveis aos seus acionistas e demais stakeholders. A conclusão da operação está pendente de aprovações regulatórias.
Em agosto, iniciamos nossa primeira parceria com varejista visando o financiamento ao consumo. A parceria nos permite acessar um perfil de cliente que tem um propósito específico na busca desse crédito ou meio de pagamento e também maior potencial de rentabilização tendo em vista seu objetivo de consumo.
Ainda em agosto, lançamos a antecipação do saque-aniversário do FGTS, produto com grande potencial de crescimento. Corroborando com a nossa estratégia de ser um banco cada vez mais completo, os clientes targets possuem perfil mais digital self-service e alto potencial de cross sell.
Em setembro, concluímos com sucesso a nossa primeira emissão de Letras Financeiras Públicas no montante de R$ 300 milhões pelo prazo de 2 anos, com forte demanda e remuneração de CDI + 1,80% a.a., piso do range estipulado.
Encerramos o ano com 9,1 milhões de clientes, crescimento de 50,5% nos últimos doze meses, considerando a metodologia do Banco Central. Ainda, aumentamos em 2,4 vezes a quantidade de contas nos últimos doze meses, atingindo 6,3 milhões de contas digitais em dezembro, com crescimento nos indicadores transacionais e de uso do banco digital ao longo do ano.
2022 – Em janeiro, adquirimos 50% da AF Controle S.A, boutique de investimentos que veio para ampliar os negócios de atacado do Bmg, sendo hoje nosso principal braço de banco de investimento, e criar o segmento de gestão de recursos.
Em julho, concluímos a aquisição de 21,99% da O2OBOTS, fintech que atua no desenvolvimento, licenciamento e manutenção de softwares especializados em chatbots com inteligência artificial para venda de produtos financeiros e de seguros.
Em agosto, anunciamos uma reorganização societária com a criação do nosso braço de seguros, a Bmg Seguridade, tendo como objetivos principais: atender às novas demandas devido à forte expansão dos diferentes canais e clientes do Bmg, consolidar as atividades do ramo securitário, fortalecer a ampliação da Bmg Corretora, e gerar ganhos de escala e redução de custos. Ainda, houve a aquisição de 60% da Bmg Seguradora (antiga MG Seguros, Vida e Previdência). As operações foram concluídas em dezembro.
Em dezembro, evoluindo na estratégia de fortalecimento do braço de seguros, estabelecemos o acordo de cosseguro entre a Bmg Seguradora e a Generali, na proporção de 40% e 60% respectivamente.
Em continuidade a nossa estratégia de estabelecer o Bmg como emissor recorrente, aproximando dos investidores institucionais, realizamos as seguintes captações: em abril, montante de superior a R$300 milhões na nossa 2ª Emissão de Letras Financeiras Públicas; em junho, R$ 251 milhões de Letras Financeiras Subordinadas via captação privada; em agosto, R$ 1 bilhão em debêntures com lastro em cartão de crédito consignado INSS; em novembro, R$ 220 milhões na nossa 3ª emissão pública de Letras Financeiras; em novembro, R$ 250 milhões de Letras Financeiras Subordinadas via emissão privada; e em dezembro, R$ 500 milhões em uma emissão privada de debêntures.
Ao longo do ano, tivemos importantes evoluções em nosso Plano ASG, com a adesão a diversos compromissos públicos, dentre eles o Pacto Global da ONU e o “Empresa Limpa” – Pacto Empresarial pela Integridade e Contra a Corrupção. Além disso, em dezembro inauguramos o Instituto Marina e Flávio Guimarães, responsável por centralizar todas as ações sociais das empresas do Grupo Bmg.
Encerramos o ano com 12,3 milhões de clientes, crescimento de 35% nos últimos doze meses, considerando a metodologia do Banco Central. Ainda, crescemos 49% a nossa carteira de crédito nos últimos doze meses, atingindo R$ 23,9 bilhões em dezembro.
2023 – Em maio, adquirimos 5% do capital social da Granito Instituição de Pagamento S.A. detidos pelos acionistas minoritários, passando a deter 50% do capital social total e votante da Granito.
Em julho, concluímos a aquisição, pela Bmg Participações em Negócios, de 30% do capital social total da Bmg Seguros S.A. detido pela Generali. Dessa forma a Bmg Participações em Negócios passou a deter 100% do capital da Bmg Seguros.
Em agosto, lançamos o seguro Bmg Med, seguro de acidentes pessoais que, além de proteção, oferece um programa de saúde com acesso a consultas médicas e exames com preços acessíveis, alinhado as necessidades dos clientes.
Em continuidade a estratégia de estabelecer o Bmg como emissor recorrente, aproximando dos investidores institucionais, em setembro, concluímos a captação de R$ 205 milhões em nossa 1ª emissão pública de Letras Financeiras Subordinadas e em outubro efetuamos uma emissão pública de R$ 750 milhões em debêntures via companhia securitizadora com lastro em cartões consignados e cartões consignado de benefício.
Em novembro, concluímos a aquisição de 26,58% da iCertus, que atua no desenvolvimento, licenciamento e manutenção de softwares inteligentes de gestão (“ERP”) para micro, pequenas e médias empresas.
Em 2023 focamos em rentabilidade e eficiência, com revisão de processos e estruturas organizacionais atrelada a uma gestão eficiente, e mantendo a prioridade na experiência e satisfação do cliente. Encerramos o ano de 2023 com 10,4 milhões de clientes, considerando a metodologia do Banco Central, dos quais 71% possuem produtos de crédito pela visão do SCR (Sistema de Informações de Crédito) e 28% possuem produtos de seguros. Ainda, a carteira de crédito atingiu R$ 23,8 bilhões em dezembro, sendo que os produtos consignados representam 63% da carteira.
2024 – Dentro da estratégia de atuação no mercado de capitais, em janeiro, concluímos a captação de R$ 100 milhões em uma emissão de CRI com lastro em Letras Financeiras do Bmg; em abril concluímos a captação de R$ 300 milhões em nossa 4ª emissão pública de Letras Financeiras; e em maio concluímos a emissão de R$ 1 bilhão em debêntures sênior com lastro em cartões consignados e cartões benefício INSS via companhia securitizadora.
Em março, concluímos mais uma etapa da reorganização societária do nosso braço de seguros, de forma que as quotas da Bmg Corretora de Seguros S.A. foram transferidas para a Bmg Seguridade S.A., não tendo alteração na participação societária detida pelo Banco.
Em maio, celebramos um Contrato de Compra e Venda de Ações e Outras Avenças visando a venda, para o Banco Inter, da totalidade da participação acionária detida pelo Banco, representativas de 50% do capital social da Granito Instituição de Pagamento S.A. A Operação faz parte da estratégia do Banco de concentrar esforços na execução das suas principais linhas de negócio, com o objetivo de crescer e gerar resultados sustentáveis aos seus acionistas e demais stakeholders. A conclusão da operação está pendente de aprovações regulatórias.
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